Combien coûte un accompagnement, et comment nous sommes payés
C'est la première question que se pose un lecteur avant de prendre rendez-vous, et la dernière que les cabinets répondent. Voici la nôtre, sans détour.
Deux sources de rémunération, pas trois
Le cabinet EXP Capital, qui édite ce comparateur, est rémunéré de deux façons, et de deux seulement. D'abord par des honoraires de conseil, fixés par une lettre de mission écrite avant toute prestation. Ensuite, le cas échéant, par des commissions de courtage versées par les sociétés de gestion ou les assureurs lorsque vous souscrivez un produit par notre intermédiaire ; elles sont encadrées par nos statuts et vous sont divulguées avant la souscription, avec leur montant. Il n'y a pas de troisième source : pas de publicité sur le site, pas de vente de données, pas de rémunération à l'audience.
Cette double rémunération crée un conflit d'intérêts potentiel, et nous préférons le nommer : un produit qui nous rémunère mieux pourrait être tenté de remonter dans nos classements. La garantie contre cela, c'est la grille de notation, identique pour toutes les solutions et publiée sur la page méthodologie, et le fait que nous disons à qui chaque solution ne convient pas, y compris celles que nous distribuons.
Ce qui est gratuit, ce qui ne l'est pas
Gratuit, sans compte et sans engagement
- Le comparateur des huit solutions et les pages coût, risques, avis, classements.
- Tous les articles, les fiches SCPI et le lexique.
- Le simulateur de revenu, le comparateur de coût réel et le quiz.
- Les guides PDF (grille de sélection des SCPI, checklist crowdfunding).
- L'appel découverte de 30 minutes avec un conseiller.
Sur devis, après l'appel découverte
- Une mission de conseil écrite : sélection de SCPI ou de foncières, arbitrage d'une trésorerie d'entreprise, organisation des enveloppes.
- Le suivi d'un portefeuille de foncières cotées : honoraires d'entrée puis suivi annuel sur encours, tarifs communiqués après qualification.
- La formation en ligne aux foncières cotées, à prix affiché sur sa page.
- Aucune facturation sans lettre de mission signée.
- Aucune commission sans divulgation écrite préalable de son montant.
Comment se passe l'appel découverte
Avant
Vous remplissez le formulaire de rendez-vous (nom, e-mail, téléphone, type de projet). Trois lectures courtes vous sont proposées pour que l'appel parte sur des bases communes.
Pendant
Trente minutes pour comprendre votre situation, vos contraintes et ce que vous avez déjà. Pas de présentation de produit.
Après
Soit nous vous disons que nous ne sommes pas le bon interlocuteur, soit vous recevez une proposition de mission écrite, avec son prix. Vous décidez.
Questions fréquentes
L'appel découverte est-il vraiment gratuit ?
Oui. Trente minutes, sans engagement et sans facturation. Il sert à comprendre votre situation et à vous dire si le cabinet est en mesure de vous accompagner. Si ce n'est pas le cas, nous vous le disons et nous vous indiquons vers qui vous tourner.
Quand paie-t-on des honoraires ?
Uniquement après l'appel découverte, sur la base d'une lettre de mission écrite qui décrit la prestation, son prix et ce qu'elle ne couvre pas. Rien n'est facturé sans cette lettre signée.
Le cabinet touche-t-il des commissions sur les produits ?
Le cas échéant, oui : des commissions de courtage encadrées par nos statuts, qui vous sont divulguées avant toute souscription, avec leur montant. Elles ne sont jamais une troisième source cachée, et elles ne modifient pas la grille de notation appliquée aux solutions de ce site.
Pourquoi ne pas publier un barème complet ?
Parce que le prix d'une mission dépend de son périmètre (une sélection de SCPI, une trésorerie d'entreprise, un patrimoine international) et qu'un barème affiché sans ce périmètre induit en erreur. Le devis, lui, est précis et écrit.
Peut-on utiliser le site sans jamais devenir client ?
Oui, et c'est le cas de la plupart des lecteurs. Le comparateur, les outils, les guides et les articles sont gratuits et le resteront. Le cabinet vit des clients qui choisissent d'aller plus loin, pas de l'audience.
Conseiller en gestion de patrimoine
Conseiller en gestion de patrimoine chez EXP Capital, Alexandre accompagne depuis 5 ans des particuliers, chefs d'entreprise et expatriés sur la sélection d'actifs immobiliers passifs — foncières cotées, SCPI, LMNP géré. Sa conviction : n'investir que dans des actifs qui produisent quelque chose.
EXP Capital — ORIAS n° 25005915. Parcours et méthode →