Optimiser la trésorerie d’entreprise avec un CTO personne morale
Très peu de CGP en parlent. Pourtant, le compte-titres pour personne morale est une solution redoutable pour investir la trésorerie d’entreprise.
Mis à jour le 8 mars 2022
Très peu de CGP en parlent. Et pourtant…
C’est probablement l’un des meilleurs outils pour optimiser la trésorerie d’entreprise.
Quand une société a du cash à placer, on lui propose souvent :
- des contrats de capitalisation,
- des fonds d’usufruit de SCPI…
Mais rarement un compte-titres pour personne morale.
👉 J’ai créé les miens la semaine dernière chez Interactive Brokers et Shares.io
(Bourse Direct aussi… mais franchement beaucoup moins réactifs.)
Mais le vrai sujet, c’est pas “où ouvrir”.
C’est dans quoi investir une fois le CTO ouvert.
Ma réponse : les foncières cotées.
Pourquoi ?
✅ Pas de taxation sur les plus-values latentes (contrairement aux ETF)
✅ Dividendes élevés et réguliers
✅ Meilleure rentabilité historique que les SCPI
✅ Surperformance vs S&P500 sur plus de 50 ans
✅ Et aujourd’hui ? Des valorisations historiquement basses…
➡️ Mon objectif ? +10% annualisé sur les prochaines années.
Et vous, comment vous gérez la trésorerie de votre société ?
PS : j’ai filmé tout le process d’ouverture de compte chez IB (formulaire W8-BEN-E inclus).
Si ça vous intéresse, dites-le-moi en commentaire et je vous envoie la vidéo quand elle est prête.
Thèmes : Trésorerie d’entreprise · Foncières cotées · Compte-titres
Auteur
Conseiller en gestion de patrimoine
Conseiller en gestion de patrimoine chez EXP Capital, Alexandre accompagne depuis 5 ans des particuliers, chefs d'entreprise et expatriés sur la sélection d'actifs immobiliers passifs — foncières cotées, SCPI, LMNP géré. Sa conviction : n'investir que dans des actifs qui produisent quelque chose.
EXP Capital — ORIAS n° 25005915.
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